Bono ife 2021 como saber si soy beneficiario

Cumplimiento de la Ley de Protección de Datos Personales

Cuando los matrimonios se rompen, las parejas suelen firmar un acuerdo de separación que aborda cuestiones como la manutención de los hijos.  La manutención de los hijos se puede proporcionar mediante la designación como beneficiario de la póliza de seguro de vida de un ex-cónyuge.  En el caso de que el ex cónyuge (el "padre", a efectos ilustrativos) nunca actualizara su póliza para atender las necesidades de su hijo de su anterior matrimonio, y el padre falleciera inesperadamente, se plantearían problemas en cuanto al derecho a las ganancias del seguro de vida del padre.  Por un lado, el hijo o la madre del hijo reclaman que el producto debe ser para el hijo en virtud de su acuerdo de separación y, por otro lado, la nueva familia del padre puede reclamar que el producto forme parte de la herencia o, lo que es aún más complicado, que el producto corresponda al beneficiario actual, que puede ser un nuevo cónyuge.  Las cuestiones son muchas, pero la visita inicial con el cliente es cómo hacer cumplir la disposición sobre manutención de los hijos estipulada en el acuerdo de separación.

Reclamar la jubilación de un fallecido

El Servicio de Impuestos Internos emitió recientemente el Aviso 2022-53, que proporciona un alivio de transición muy necesario en forma de una exención del IRS del impuesto especial del 50% que de otro modo podría imponerse a ciertos beneficiarios de planes de jubilación calificados ("Planes calificados") o cuentas de jubilación individuales (IRA) que no toman distribuciones mínimas requeridas (RMD) durante 2021 y 2022.

Para establecer el escenario aquí, en diciembre de 2019, el Congreso aprobó la Ley de Mejora de la Jubilación de Cada Comunidad de 2019 (la "Ley SECURE"). La Ley SECURE introdujo una nueva "regla de 10 años" que se aplica a las distribuciones a ciertos beneficiarios que se consideran "beneficiarios designados" de los participantes del Plan Calificado y los propietarios de IRA que han fallecido (colectivamente "participantes"). Como término de la Ley SECURE, los "beneficiarios designados" deben contrastarse con los "beneficiarios designados elegibles", que siguen obteniendo el beneficio de un pago vitalicio en virtud de la Ley SECURE. Sin embargo, las clases de personas que pueden considerarse "beneficiarios designados elegibles" en virtud de la Ley SECURE son muy limitadas y se limitan a las siguientes:

Certificado de casta SC ST OBC Proceso de solicitud en línea en

En la administración de una herencia, el abogado suele ser designado por la persona encargada de velar por ella. Cuando hay un testamento, esta persona es normalmente el albacea. Si no hay testamento, esta persona es normalmente el pariente más cercano del fallecido y se conoce como el Administrador.

El albacea o el administrador aceptará los términos y condiciones del abogado que actúe, incluido el acuerdo de honorarios. Esto puede implicar que se acuerden unos honorarios fijos, una estimación de los mismos, o un acuerdo sobre la base de los gastos si no es posible estimar los gastos al principio.

Además de que el albacea o administrador acuerde los honorarios con el abogado de la herencia, los beneficiarios de la misma tienen derecho a conocer el acuerdo de honorarios de conformidad con el artículo 68 de la Ley de Abogados. Esto garantiza que cualquier beneficiario cuya parte se vea afectada por los honorarios a pagar sea consciente de ello para que no haya sorpresas al final.

Hay ciertos beneficiarios que también tienen derecho a una copia de las cuentas de la herencia. Si hay un testamento, se trata de los beneficiarios que deben heredar el remanente de la herencia. Si no hay testamento, todos los beneficiarios que vayan a heredar tienen derecho a una copia en virtud de las normas de sucesión. Por lo tanto, estos beneficiarios también estarán en condiciones de oponerse a los honorarios.

Normas para los beneficiarios de la jubilación

Ha hecho un plan, pero no lo ha revisado en años. En este tiempo, los padres designados como beneficiarios han fallecido, usted se ha casado o ha tenido más hijos, o han ocurrido otros acontecimientos importantes en su vida. ¿Y si tiene un nuevo trabajo bien remunerado o ha heredado dinero de sus padres? Es probable que el plan ejecutado hace muchos años no refleje su situación actual en la vida. Por ello, es importante actualizarlo periódicamente.

Un error común en la planificación del patrimonio es no designar a los beneficiarios en primer lugar, no designar a los beneficiarios correctos o no actualizar a los beneficiarios. Si no se nombra ningún beneficiario, el activo tendrá que pasar por un proceso de sucesión si el valor total de la herencia es superior a 100.000 dólares. Al igual que en el error nº 2, puede que haya creado un plan 401(k) en su primer trabajo antes de casarse o tener hijos. En ese momento, las únicas personas en su vida que tendrían sentido eran sus padres. Ahora, ese padre ha fallecido y el beneficiario no se ha actualizado. De nuevo, sin un beneficiario, el dinero del 401(k) se convertiría en un activo testamentario si el patrimonio total supera los 100.000 dólares. ¿Y si tiene hijos y les deja el saldo en propiedad? Si son menores de edad, es necesario un tutor designado por el tribunal para recibir los fondos aunque el otro progenitor del niño esté vivo. Un fideicomiso para el niño sería un mejor vehículo para que el fideicomisario pueda recibir el dinero en nombre del niño. También puede ser necesario actualizar los beneficiarios en caso de divorcio, nacimiento de un hijo o fallecimiento de un beneficiario previamente designado.